Новые правила денежных переводов: что поменялось с 28 апреля
С 28 апреля 2020 вступили в силу новые правила осуществления банковских платежей, предусмотренные Законом Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения“. В Национальном банке Украины разъяснили, что изменилось и как это отразиться на простых украинцах.
Читай также: НБУ снизил учетную ставку до 8%
Поскольку внедряемые новации направлены на противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, суть изменений касается изменений в системе идентификации клиентов банков и небанковских финансовых учреждений. Но, как уверяют в НБУ, перемены не затронут большинство платежей, осуществляемых рядовыми гражданами.
Причем вступивший в силу закон дополнительно увеличил предельный порог операций обязательного финмониторинга. Раньше банки в обязательном порядке сообщали в Госфинмониторинг обо всех операциях на сумму свыше 150 тыс. грн. Теперь закон увеличивает предельный порог суммы до 400 тыс. грн.
Перевод с карты на карту
Читай также: Кредитные каникулы украинцам предоставили 30 банков - НБУ
Денежные переводы между гражданами с использованием банковских карт будут проходить в обычном режиме. Все клиенты банков уже были в отделении банка, заполняли анкету и предоставляли ксерокопии своих документов, поэтому их идентификация проведена и для каждого отдельного платежа не требуется.
Безналичные платежи не будут иметь ограничений, и дробить их на 5 тысяч гривен не нужно.
Перевод наличных на карту
Читай также: В НБУ опровергли фейк о том, что якобы будут остановлены платежные системы
Перевод наличных на другую карту на сумму более 5 тыс. гривен можно сделать в кассе банка и предоставить паспорт. Это можно сделать и в терминале самообслуживания, если такой терминал имеет возможности для идентификации клиента. До конца года платежные терминалы будут оборудованы специальными считывателями карт.
Но эти правила не касаются: оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов и других обязательных государственных платежей, оплаты товаров или услуг, пополнения кредитных карт до 30 тыс. грн. В этом случае идентификация не будет нужна.
Подтверждение происхождения средств
Читай также: Открыть счет в банке можно будет по видеосвязи
При идентификации клиента, осуществляющего платежи на небольшую сумму, банки не будут требовать объяснить происхождение денег. Такое подтверждение источника средств требуется для операций с суммами более 400 тысяч гривен.
Коммунальные и другие платежи
Читай также: На одного украинца приходится 67 банкнот и 184 монеты - НБУ
Оплата коммуналки, оплата налогов, штрафов, других обязательных платежей (независимо от суммы) относится к низкорисковым операциям и никаких дополнительных проверок не требует. Эти платежи будут проходить в обычном режиме.
Оплата товаров и услуг также будет проходить в обычном режиме, и дополнительная идентификация не требуется.
Мобильная связь
Читай также: Украина не может включить “печатный станок“, нужны дешевые кредиты - НБУ
Закон не регулирует телекоммуникационные услуги и отношения между операторами мобильной связи и их абонентами. Операторы мобильной связи смогут, как и раньше, предоставлять услуги мобильной связи своим пользователям, в том числе идентифицированным абонентам.
Переводы в валюте из-за рубежа
Читай также: Стало известно, сколько зарабатывает глава НБУ
Поскольку речь идет о валютном счете имеющегося и уже идентифицированного клиента банка, никаких лимитов на зачисление средств на счет законодательством не установлено.
Дорогие покупки в интернете
Читай также: Банки продлят истекший срок действия карт во время карантина - НБУ
Если оплата картой осуществляется в интернет-магазине за товар или услугу, то такой перевод средств необходимо лишь сопровождать номером карточки плательщика. Это одно из исключений по идентификации, предусмотрено в законе.
Отправка наличных через международную систему переводов
Читай также: Милованов призвал выплатить безработным по 5 тыс грн
При переводе наличными 10 000 гривен и более через международную систему перевода средств необходимо идентифицировать и верифицировать плательщика. То есть клиенту нужно иметь с собой паспорт и объяснить, что это за платеж, например, указать в реквизитах, что это помощь родственникам.
Напомним, президент Зеленский анонсировал две важные программы кредитования, которые запустят НБУ и Кабмин: ипотеку для населения со ставкой около 10% и кредиты малому бизнесу с низкой ставкой для выплаты зарплат своим работникам.
Хотите знать важные и актуальные новости раньше всех? Подписывайтесь на Bigmir)net в Facebook и Telegram.
